Авторитетное немецкое издательство Fuksbriefe Verlag, уже 60 лет специализирующееся на деловой литературе и периодике, в течение пяти лет публикует ежегодные отчеты о тестовых проверках качества услуг private banking. Исследование проводится по методике mistery shopping – составляется некая легенда и специальные агенты от имени «тайного покупателя» делают запрос в сотне банков.

Например, в одном из недавних исследований запрос делался от имени овдовевшей пожилой дамы, которая после смерти мужа просила банк помочь ей грамотно распорядится 3 миллионами евро – не только обеспечить доходность вложений, но и посоветовать оптимальную стратегию использования средств именно с учетом личных обстоятельств и пожеланий вдовы. Классическая задача для private banking.

Далее собирается информация – как эти банки реагируют на запрос, какие предложения они делают состоятельному клиенту. Затем предложения банков, их сервис, их манера ведения дел с клиентом анализируются специалистами с учетом экономических, инвестиционных, налоговых и сервисных обстоятельств. Составляются описания манеры каждого банка и сводный рейтинг. Все это публикуется в форме объемного отчета. До момента опубликования отчета банки и не подозревают, что участвуют в тесте. Их реальная работа (а не публичные презентации) оказывается в центре внимания аналитиков и затем – деловой общественности.

Эти ежегодные отчеты Fuksbriefe Verlag являются большим событием для банков в немецкоговорящих странах. Клиентский тест издательства реально влияет на приток или отток состоятельных клиентов и служит важным способом оценки деятельности банков и управляющих компаний на рынке private banking.

Обращение главного редактора издания

Сохраняя ценности

Менеджеры по управлению активами – это стратеги мира частных финансовых услуг. В определенной степени они знают все обо всем, поскольку являются экспертами широкого профиля, будучи при этом компетентными и в специализированных областях. По всем вопросам, касающимся имущества.

Но, конечно, есть и среди этих экспертов - ветеранов в денежных вопросах как талантливые люди, так и неудачники. И не каждый из них одинаково хорошо подходит для решения всего спектра задач. Ведь именно работа с состоятельными частными клиентами так не похожа на все остальное. «Массовый пошив» предлагают все. Тем не менее, одни специализируются на одежде для полных, а другим лучше удаются дизайнерские костюмы для стройных.

Поэтому аудиторы индустрии Private banking проводят исследования, которые основаны на случаях из реальной жизни, что и является для нас наиболее ценным. Так же получилось и в этот раз, в основе исследования лежит история одного молодого человека, который при финансовой поддержке со стороны отца пытается повторить его путь и стать предпринимателем. Однако сам отец не немец, а гражданин России. Вследствие этого здесь наряду со стандартным стратегическим видением проблемы требуются и знания международных аспектов отрасли.

Но несмотря на то, что мы оцениваем прежде всего уровень квалификации специалистов, нужно помнить, что когда речь идет о Вашем имуществе, на первый план выходят ценности – как материальные, так и нематериальные. Поставщики услуг утверждают, что могут учесть и то и другое без ущерба для своих интересов. Однако на практике оказывается совсем иначе. В последнее время эти ценности просто уничтожаются. Случай с частным банком Sal. Oppenheim, в котором так почитали традиции, является наилучшим доказательством этого утверждения. Необходимо создавать заново целую отрасль.

В последнее время одной важной ценности перестали уделять должное внимание – речь идет о постоянстве. Разве человек, который хочет управлять состоянием целых поколений, не должен мыслить и действовать тоже в категориях поколений? И можно ли доверять банкам, которые меняют своих сотрудников как перчатки? Или тем банкам, сотрудники которых заявляют о себе как о специалистах по инвестициям, но при этом только и думают о том, как бы сорвать куш побольше? Неужели смена в банке владельца и вместе с этим смена его стратегического курса теперь в порядке вещей? Безусловно, это не так.

Мы предлагаем Вашему вниманию наше девятое по счету исследование «Топ-2010», которое представляет собой подробный анализ сферы Private Banking. Наши исследования неоднократно пытались копировать. Однако от этого тоже есть определенная польза, пусть на первый взгляд и не столь значительная. Ведь в конечном счете благодаря этому можно достичь того, что так необходимо в изучаемой нами сфере, - прозрачности. С другой стороны, Вам гарантируется то, что никто не проводит подобный анализ столь тщательно, как это делаем мы, аудиторы сферы Private Banking, в сотрудничестве с Deutsche Borse, немецкой биржей. К тому же, наши специалисты в целях исследования путешествовали по всему миру. Им выражается наша бесконечная благодарность за то, что они подошли к выполнению своей задачи со всей серьезностью и полной отдачей.

Надеюсь, что данное исследование окажется Вам полезным.